貴金屬會員單位涉對賭，中科萬銀令客戶虧300萬

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“現貨白銀讓我經歷了一場噩夢，所有積蓄幾乎虧損殆盡。”貴金屬現貨交易投資者周先生說的第一句話便無比沉重。周先生介紹，今年5月，經朋友介紹自己便通過一家叫“吉林省中科萬銀貴金屬經營有限公司”(下稱中科萬銀)在吉林貴金屬交易中心(下稱吉貴金)開戶開始投資現貨白銀，但截至到7月，自己非但沒有賺到一分錢，幾十萬的本金也已虧損殆盡。

中科萬銀虧掉客戶近300萬

讓周先生郁悶的是，虧損的原因并非自己的交易問題，而是來自交易平臺。周先生說，交易平臺很不穩定，在行情好的時候，平臺數據突然中斷，自己正常下單未能交易，而到行情向下時，交易平臺數據恢復，使得本來賺錢的行情一下變成了嚴重虧損。

與周先生有相同遭遇的另一投資者萬某講述，“7月12日凌晨1點多，現貨白銀行情向好，但交易平臺數據卻突然斷開，直到三個小時后，大約2小時后，才恢復正常，但此時行情已向下，是的我賬戶幾乎虧凈。”

現貨白銀，又稱國際現貨白銀或者倫敦銀，是一種是利用資金杠桿原理進行的一種合約式買賣。它不像我們通常所說的一手交錢一手交貨，而是要求在交易成交后1～2個工作日內完成交割手續，但有些投資者并不在交易后進行白銀的實際交割，而只是到期平倉以賺取差價利潤。現貨白銀交易以美元為貨幣單位，以盎司為合約單位，價格隨市場的變化而變化。交易重量以1盎司為單位，即為1手，交易以100盎司或其倍數為交易單位，投資者可利用1盎司的價格購買100盎司的白銀的交易權并利用這100盎司的白銀的交易權進行買漲賣跌，賺取中間的差額利潤。

吉林省中科萬銀貴金屬經營有限公司官方網站上稱，自己是吉林省貴金屬交易中心首批綜合類會員(編號115)。并與中國農業銀行、中國建設銀行、中國工商銀行等國內大型銀行保持著良好的合作關系，以銀行對資金實行第三方監管，利用電子商務平臺，通過互聯網直接在線報價、配對，以網上銷售、電子購物的方式實現交易。并且在官網首頁位置上放置了吉政函【2014】53號文件及延州政報【2014】11號文件證明吉林省貴金屬交易中心獲省、州兩級批文。

但這些宣傳與中科萬銀客戶資金的安全毫無關系。介紹上述投資者開戶的寧夏名亨投資管理有限公司(下稱寧夏名亨)負責人楊童杰證實中科萬銀的確存在問題。他稱，截至發生“斷網事件”，公司總入金量(客戶投資資金)300多萬，只剩下了20多萬，每個客戶都損失慘重。

根據工商資料顯示，吉林省中科萬銀貴金屬經營有限公司注冊成立于2015年04月14日，是自然人股東獨資公司，股東張長青也是公司法人代表。7月8日公司進行過一次經營范圍變更，增加了黃金制品、白銀制品的訂貨、轉讓業務、貴金屬信息咨詢服務業務。

換言之，嚴格追究起來，在7月8日前，吉林省中科萬銀貴金屬經營有限公司開展的現貨白銀投資業務屬于超范圍經營。

與客戶對賭

在楊童杰看來，中科萬銀的問題遠不止“網絡故障”那么簡單。

中央電視臺在2012年的4月14日和2014年的315晚會，分別曝光了倫敦金和現貨白銀交易的騙局。楊童杰說，現在我客戶遭遇與2014年3月15晚會曝光的情形相差無幾。

央視315晚會曝光的情形中，違規公司坑害投資者的最明顯手段就是利用互聯網技術實行“風控”和修改行情的K線圖，以控制投資者和誤導投資者的投資行為。

楊童杰說，“寧夏名亨是2015年5月14日與中科萬銀簽訂的代理協議，之后便開始為中科萬銀招攬客戶。直到發生“斷網”他才發現自己使用的后臺和客戶使用的后臺數據差異很大，自己后臺顯示的數據中客戶虧損遠沒有客戶賬戶(后臺)那么大。”

對此，楊童杰認為是中科萬銀從中做了手腳。楊童杰說，中科萬銀的收入是來自客戶的虧損。楊童杰進一步解釋說，中科萬銀應該是租賃了吉貴金的平臺，自己坐莊，和投資者“對賭”，從而賺錢。

至于自己后臺和客戶后臺數據不一致的原因，楊童杰認為是源于自己和中銀萬科的《居間協議》。

在楊童杰提供的該協議中，我們注意到，中科萬銀給寧夏名亨的居間報酬為總交易手續費凈收入稅前的100% 。客戶被強制平倉的，寧夏名亨同意中科萬銀不支付任何居間報酬。且寧夏名亨自愿承擔居間所產生的一切費用。楊童杰還說，按照居間協議，如寧夏名亨發展的客戶發生除手續費以外的虧損，中科萬銀還會再獎勵寧夏名亨30%(頭寸)。楊童杰舉例說，以1個客戶1手虧損10000元為例，假如客戶的手續為950元，那么中科萬銀給寧夏的報酬是手續費570元，外加頭寸(9050X30%=2715元)，總共為3200多元。

因此，楊童杰認為，中科萬銀并沒有什么實質業務，就是和客戶對賭，“吃客戶”。而且很可能與央視曝光的黑箱操作手法類似，利用后臺技術造假，在吃他的代理商。

擋不住的系統風險？

楊童杰表示，中科萬銀的問題并不是單一公司的問題。他透露，“同一核心人員班底”還運作著一家蘭州錦東尚投商品交易有限公司(下稱錦東尚投)，這家公司以同樣的手法在運作青海省銘爵大宗商品交易中心平臺(下稱青海銘爵)。

蘭州錦東尚投商品交易有限公司也是自然人控股的公司，工商資料顯示，該公司成立于2013年10月14日，有5位股東，分別為：于吉恩、景強、高亞峰、楊靖、劉旋。其中于吉恩還擔任該公司法人代表。

吉林貴金屬交易中心有限公司成立于2014年08月25日，股東為3家法人企業：延邊長吉圖科技企業孵化有限公司、世華鑫達投資(深圳)有限公司、北京吉鑫投資有限公司。除延邊長吉圖科技企業孵化有限公司為國有企業之外，另外兩家企業均為民營企業。其中，北京吉鑫投資有限公司股東為2位自然人：王子體和楊健。世華鑫達投資(深圳)有限公司的股東也為2位自然人：姚龍保及張曉雄。

青海省銘爵大宗商品交易中心有限公司則是一家自然人投資控股的公司，成立于2013年11月28日，股東分別為5位自然人：張開元、李小飛、王彬彬、劉勇、劉占彪。

楊童杰介紹，中科萬銀、錦東尚投、吉貴金和青海銘爵這四家公司均無原油交易資質，但在中科萬銀和錦東尚投的宣傳中，以及吉貴金和青海銘爵的交易軟件中，均有原油交易的業務。

在登錄了上述四公司的官網和吉貴金、青海銘爵的交易軟件后證實，楊童杰所言屬實。其中，中科萬銀和在錦東尚投在其官網明顯位置宣傳擁有現貨原油或石化業務。而吉貴金和青海銘爵官網雖未有上述宣傳，但登錄其軟件后顯示可以進行原油交易，并有投資者進行了多筆交易。

另錦東尚投在其宣傳單上宣傳與國內多家銀行合作并獲支持。但據知情人提供的錄音資料顯示，其只與中國銀行一家有貴金屬交易業務方面的合作關系。

不但如此，楊童杰還告訴我們，上述公司還涉及嚴重的偷漏稅情況。他說，他與錦東尚投是從去年8月份開始合作，與中科萬銀是從今年5月份開始合作，兩家公司財務十分混亂。曾有多筆業務款項包括客戶的交易稅是通過5個不同的個人賬戶進行的，其中包括兩家公司的總經理韓明升(兩公司總經理同為韓明升)的個人賬戶。

楊童杰還說，手續費的交易稅從未走過上述兩家公司的對公賬戶，一直都是走個人賬戶。而類似的不規范情況，在其他的貴金屬現貨交易平臺上的會員單位、居間商、投資者身上也時有發生，并不罕見。

賺不到錢的秘密

錦東尚投是青海銘爵首批綜合類會員(編號108)，中科萬銀是吉貴金115號會員。兩公司注冊地均在外地，但卻在北京三里屯的商業辦公樓中設置了相鄰的運營中心。楊童杰稱，至今自己發展的客戶還沒有一個人賺到過錢。和去年315晚會曝光的情形相似，客戶把錢投進去后就會成為實驗室里的小白鼠，任人宰割。

楊童杰的“反水”還源于一個工作上的細節，他詳細描述了錦東尚投和中科萬銀分析師培訓他的場景。他說，曾有錦東尚投的韓姓總監在酒醉后告誡他，不要把自己的親戚朋友拉進來。

上述總監還暗示，如果有500萬以上的大客戶，可以交由其來操作，稱用不了多少時間，客戶的錢就會被他們“分掉”。

楊童杰再次舉例證實，在2014年11月份，錦東尚投運作的青海銘爵就曾發生“穿倉事故”，客戶的資金一夜歸零，雖然錦東尚投后來做了補救，但自己還是損失了十幾萬。

就上述平臺是否存在與客戶對賭賺錢的情況致電同為上述兩家公司總經理的韓明升，其表示，可以詢問交易平臺或當地金融辦。

楊童杰大量的客戶都是自己身邊的朋友或親屬，在遭遇嚴重虧損后，他家就時常被人堵門要債。在與韓明升溝通未果后，楊童杰曾當場報警。面對投資者維權和中科萬銀的推諉，夾在中間的楊童杰說的最多的一句話就是想“跳樓解決”。

行業規范和監管缺失亟待補位

一家貴金屬交易中心分析師王洋表示，目前國內貴金屬現貨交易市場中除了上海黃金交易所的貴金屬延期T+D業務以及天津貴金屬交易所、廣東貴金屬交易中心和大連貴金屬交易中心等有實力的交易平臺外，很多地方性開辦的交易平臺中確實存在著交易環境的人為惡化以及對OTC現貨柜臺交易模式的運作中沒有充分實現公平交易和風險對沖的模式。這不僅讓先進的交易模式沒有發揮最大的見價成交特性，反而成為了一些不良會員單位與居間相互勾結絞殺散戶的利器。尤其是在行業已經具有一定的交易量且蓬勃發展之際，國內現貨貴金屬行業立法和管理制度等尚未出臺的監管空白和缺失，給了一些不法的運營商鉆營之機。

他說，還有就是開辦這些交易平臺的設立手續批復過于簡單，只要在當地工商部門注冊且有當地金融辦的批文就能堂而皇之的邁入現貨貴金屬或大宗商品現貨電子盤交易的市場級交易平臺設立級別殿堂。這種無門檻，缺失監管，以及行業自律尚在形成過程中的時期風險極高，需要投資者學會事先防范風險，在開戶前要仔細甄別平臺，事中和事后通過維權來維護自身權益。

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